【投資初心者向け】細かい話抜きにとりあえずやって損しないオススメパターンを解説

2022 4/20

2022年4月10日 2022年4月20日

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投資とかお金の知識と聞くと、

胡散臭い、汚くて、ズルい稼ぎの話
税金とかお金とか細かい計算が多そうでよくわからない
儲け話につられて破産するリスクのある危険なギャンブル

というイメージを持つ方が多いのではないでしょうか？

しかし、お金の知識がないと今後私たちは生き残ることが難しいです！

むしろ、これまで周りの人と同じように投資をせずに貯金だけ又は保険屋さんに紹介された貯蓄型の保険で乗り切ろうとしても

「日本だけ賃金が下がっている」ので、お金の知識なしで豊かな生活を送るのは不可能です。

f:id:toship-asobi:20190925234345j:plain — 引用元　日本だけ賃金が下がっていて、福祉は切り下げられている – 遊びをせんとや生まれけむ (hatenablog.com)

これらの原因は保険料の値上げや税金の増税、物価の上昇もあります。

つまり、早めにお金の知識をみにつけて上記の行動する事が大切なのです！

このページでは、2015年から「定期積金3年と純金積み立て」から投資スタートし

2019年に純金積み立てからiDeCoをはじめとする投資信託に乗り換え、2020年から日米株を続けている私、ギールが実際に取り組んでいる資産運用の詳細を公開しながら

「お金の不安があるから、何か行動したい！でもどこからすればいいのか分からない」

「投資をやろうと思ったけど、どうすればいいの？」

とまだ投資やお金の知識がない方の為に、実際に０からとても丁寧に解説しました！

当サイトの管理人では2020年から日本株や米国株を中心に投資スタートし2022年2月に最大4万円の含み益を記録しました。

画像は日本株と米国株の投資実績で、iDeCoや積み立てNISAの投資実績は非公開にしています。

なお、投資とブログ運用の記録はこちらで毎月更新しています！

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そんな投資のプロが

まずは読書でお金について知る
ネット証券口座を選ぶ
投資信託を積み立てる

の三つに分けて丁寧に解説していきます！

まずは読書でお金について知る

まずは、投資をする前にお金の機能について知っておきましょう！

そもそも、身近なお金の機能についてどのくらい知っていますか？

大抵の皆さんは物やサービスと交換することができるのは知っているかと思いますが

だいたいこんなイメージを持っているかと思います。

働いて稼ぐ
お金を使う
銀行に貯金する
税金がかかる
大きく稼ぐには宝くじで一発逆転！
お金を沢山稼ぐのは汚い　など

しかし

「お金を増やす機能（金利や投資）」

「詐欺やお金の罠からお金を守る知恵」

などといったものもあるんです！

どれも知らないと絶対にお金に苦労するほど大切なのです！

そこで、知らないと絶対に失敗するお金の知識を収録した4冊セレクトしました！

その中で、4冊共通して書いてある大切な事があるのですが

毎月入ってくる収入と毎月出ていく支出を把握する事です。

これは、意外と把握している方は少なく、給与はだいたい毎月このくらい入るのは分かっているけど

一体毎月出ていくお金ってそこまで把握していないのではないでしょうか？

例えば

住宅や車のローンの支払いの金利が意外と高い
よくわからないまま入った保険の支払い
クレジットカードの請求をみたら高額の請求が来たけど、調べると全部見覚えがある
最近利用していないけど毎月かかるジムや習い事の会員料やサブスクの料金

など、いつの間にか自分の予想よりも上回る出費に悩まされた事はありますよね。

私もお金に関する本を読むまでは悩んでいましたが、セレクトした本である「お金の大学」で紹介されていた家計アプリ「マネーフォワード」を使ってみたところ

意外と毎月かかるお金で無駄が見つかったり、毎月の収支が分かって今後の予算の予定が立てやすくなったりして、余ったお金で資産形成できるようになりました！

なのでセレクトしたお金の本は、私が実際に読んでいて読みやすく投資初心者におすすめと言えます！

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ネット証券口座を選ぶ

お金の知識を本で十分に得たら、早速ネット証券を口座開設していきましょう！

本を実際に読んでいる方にとっては知っているかと思いますが、投資初心者にお勧めのネット証券は以下の三つです！

初めての初心者におすすめのネット証券3選

SBI証券
楽天証券
LINE証券

それぞれの特徴とおすすめできる人をサクッと表にまとめてみるとこんな感じです！

投資初心者は、まずこの3つのうちのどれかに口座開設すれば、問題なく投資デビュー出来ますが

特におすすめなのが、王道のSBI証券かなと個人的に思います。

ネット証券の種類	特徴	おすすめできる人
SBI証券	My資産をはじめとする取引ツールが使いやすい	まだ、投資を始めていない投資初心者
楽天証券	楽天ポイントで投資が可能	楽天ポイントを普段から利用している人や投資初心者
LINE証券	キャンペーンが独特で口座開設で無料で株が貰える	0円からとにかく安く日本株へ挑戦したい人や LINEをよく使っているヘビーユーザー

王道中の王道！SBI証券

おすすめ度	☆☆☆☆☆
使いやすさ	☆☆☆☆☆
コスパ	☆☆☆☆
海外株	米国株を含め９カ国
ポイント	業界No1。取扱商品豊富で手数料が業界最安水準

まず、紹介するのが、SBI証券！

ネット証券業界最大手で口座数は720万口座超え！

初心者から上級者まで個人投資家の多くが活用しています！

私も2018年から口座開設をしていますが、当時からネット証券会社の最大手で株式の取引手数料がまだ最安で使いやすいですね！

日本株や米国株に加えて、アジア株や債券、投資信託、IPOやPTS（私設取引所取引）、純金積立、単元未満株など、他のネット証券でできることはほぼ全てSBI証券でできます。

株式だけでなく、他の商品の手数料も全て最安レベルです。

実際にSBI証券を利用している方の口コミをみてみます。

隣の新社会人たちが積立NISAをSBI証券でやった方がいいよ〜って話をしていて聞き耳立てちゃいました！厚切りジェイソンの本を読んだみたいです！20代で投資スタートできるなんて羨ましい…
— イギー (@iggy_chewing) April 7, 2022

【SBI証券積立体験2-8】
その為にも資産運用はすべきです。預金や債券では将来のリターンが望めない以上、株式投資一択だと思います。その中でも少額投資はコツコツ貯めていけるのでおすすめです。
まずは自分で調べる事だと思います。
— 少額投資研究室 (@syougaku_rabo) April 6, 2022

私が感じるSBI証券の最大のメリットは

・扱っている商品や銘柄数も多さ

・どのサービスのレベルも高い

の２点です！

実際に使ってみると「投資信託」「日本株式」「米国株式」など取り扱っている銘柄が多いのに

取引画面やツールが使いやすいです！

特に、最近追加された「Mｙ資産」の機能を使ってみると

どの投資商品に
どのくらいの割合で投資していて
全体的にどのくらい利益が出ているのか
長期的にどのくらいお金が増えていっているのか

が一発でわかるのでおススメといえます！

こちらが実際の画面です！

こちらは、資産推移のグラフになりますが

投資を続けておくことで資産が右肩上がりに上昇している事が分かってテンションも上がりますね！

業界No１の実績もあり、初心者から上級者まで幅広くおすすめできる証券会社と言えます！

ＳＢＩ証券の開設はコチラ！

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【安定のネット証券】SBI証券が投資初心者に人気がある３つの理由こんな人におすすめ投資に興味があるけどまず何をすればいいの？投資出来るお金が少ないからとにかく安く投資してみたい！最近SBI証券が人気らしいけど、実際利用して...

ポイント改悪でも伸び続ける楽天証券

おすすめ度	☆☆☆☆
使いやすさ	☆☆☆☆☆
コスパ	☆☆☆☆
海外株	米国株を含め９カ国
ポイント	楽天ポイントの改悪があってもまだお得楽天ポイントで日本株、投資信託、米国株など投資出来る

次に投資初心者におすすめなのが、楽天証券！

SBI証券と肩を並べるほどに口座開設数を伸ばしている人気のネット証券で

初心者から上級者まで個人投資家の多くが活用しています！

最近は楽天ポイントの還元率が改悪続けで、楽天経済圏で生活している方にとっては今更感があるかと思いますが

なんと、改悪が続いても右肩上がりに上昇していて

2021年に口座開設数が700万突破！

実際に楽天証券を利用している方の口コミをみてみます。

プロフ変更しますのでこちらに✨#選ぶポイント→楽天経済圏かつ利便性の良いアプリを使いたいなら楽天証券。今後クレカ積立や投信保有のポイントが多くほしいならSBI証券。大切なのは、投資と同じく分散です。二刀流なら改悪があっても慌てずに対応できますよ。賢く資産形成したい人はﾌｫﾛﾐ
— ふくちゃん｜資産形成術 (@fpfuku0829) April 9, 2022

いけちゃんさん、ご意見ありがとうございます🥺
やっぱり楽天証券使いやすいですよね！SBI銀行は15歳未満は作れないみたいで楽天銀行口座を作る予定なのですが、証券口座も統一した方が何かと利便性も良さそうだし..手間を考えるとETFではなくて投資信託の方が良いかもしれないですね‼️
— pani@サイドFIREするアラサー共働きママ×高配当株×雑記ブログ副業×節約 (@pani120sidefire) April 9, 2022

インデックス投資は分散をファンドが行なってくれるので、細かい分析や知識は不要です。
SBI証券か楽天証券を開設し、全米株式か全世界株式インデックスに15年以上毎月積立投資するだけで、複利の強みが活かせますし資産がほぼ減る事は無いでしょう😊
時間はかかりますが、貯金より利率良いですよ😁
— やまやまブログ＠資産運用奮闘中 (@yamayama_blog) April 8, 2022

おもな要因として

楽天ポイントで日本株や米国株、仮想通貨、投資信託など幅広く投資出来る
扱いやすさがピカイチ
改悪がされても楽天ポイントが貯まる

が挙げられます。

特に、2021年に12月に追加された「楽天ポイントで米国株投資にチャレンジできる点」は個人的気に入っています！

ポイントで投資出来るネット証券は本当に少なくて小額投資したい方にとってはありがたいですね！

詳しくはこちらで紹介しています↓

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現金で投資するよりもまずはポイントで投資して感覚をつかみたい方にはおすすめと言えます！

楽天証券の口座開設はこちら↓

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まさかの0円スタート！LINE証券

おすすめ度	☆☆☆☆
使いやすさ	☆☆☆☆☆
コスパ	☆☆☆☆☆
海外株	米国株に対応（LINE　CFD）
ポイント	LINEがあればすぐに口座開設可能！タダで株が貰える

3つめに紹介するのがLINE証券！

なんと、口座開設してクイズに回答するだけで日本株が2~3株ほど無料でもらえるので

実質0円で株主になれます！

しかも、他のネット証券にはない株のタイムセールがあって最大7％安く投資出来たり

LINEがあれば、直感操作ですぐに取引できたりするので

主にLINEのヘビーユーザーからするとめっちゃくちゃ使いやすくなっています！

実際にLINE証券を利用している方の口コミをみてみます。

「LINE証券」と「ネオモバ」の1株取引可能な銘柄数の違い📈

『1株取扱銘柄数』
ネオモバ▶3600
LINE証券▶1500

1株用にLINE証券をメインで使ってるけど、LINE証券では買えない銘柄をネオモバで買う♡
LINE証券は株のバーゲンとキャンペーンが面白くていいよー♡

#投資家と繋がりたい
— れもん🍋投資×Cポンで資産形成 (@setuyaku117) April 7, 2022

【投資初心者へ】
【LINE証券は少額からスタートできる】
絞られた銘柄のみだから、初心者にも選びやすい！#ブログ #ブログ初心者 #ブログ仲間募集中 #ブログ仲間と繋がりたい #ブログ初心者さんと繋がりたい https://t.co/4gcRhoQdf8
— taiga (@t_s_hzrd10) October 15, 2021

LINE証券のメリット

①１株から注文できる
②評判が高く利用者が爆伸び
③LINEアプリで簡単に操作
④最大７％OFFの株のタイムセールを実施
⑤LINE PAYやLINEポイントでの投資も可能
⑥口座申し込みから承認が圧倒的に早い
⑦口座開設で無料で最大３株もらえる

最近大注目のLINE証券は私も使ってます
— こうだい｜資産形成のプロ (@kodaiGrow) October 13, 2021

かなり好評ですね！

実際に使ってみると、タイムセールやアフタヌーンセールなど、時間が限られて割引する点や銘柄がランダムであるものの

他のネット証券ではありえないほどに安く投資出来きて見やすいのが魅力に感じました！

こちらが実際に株のタイムセールに参加した時の画面と比較画像となります。

銘柄	タイムセール時	他のネット証券
OLC	17,370円	18,285円
パナソニック	1,370円	1,443円
太陽誘電	5,310円	5,590円
マツダ	818円	862円
菱地所	1,821円	1,917円